Izraz »nekvalificiran« se nanaša na vsako sredstvo, ki ni del kvalificiranega načrta. Vaš bančni račun je na primer nekvalificirano sredstvo. Morda imate tudi naložbeni račun zunaj svojega pokojninskega načrta. To se tudi šteje za »nekvalificiranega«.
Kaj so kvalificirana in nekvalificirana sredstva?
kvalificirani načrti imajo davčno odložene prispevke zaposlenega, delodajalci pa lahko odbijejo zneske, ki jih prispevajo v načrt. Nekvalificirani načrti za financiranje uporabljajo dolarje po obdavčitvi in v večini primerov delodajalci ne morejo zahtevati svojih prispevkov kot davčno olajšavo.
Kaj so nekvalificirana sredstva v načrtu 401k?
Tukaj je treba opozoriti še na nekaj – Nekateri pokojninski načrti vsebujejo tako imenovana nekvalificirana sredstva. To so naložbe, ki vključujejo komanditna partnerstva, umetniška dela, zbirateljske predmete, hipoteke, nepremičnine ali vrednostne papirje »tesno držanih« podjetij.
Kaj pomeni neprimernost pri nepremičninah?
Povezan z nekvalificirano lastnino
Nekvalificirana stranka pomeni kateri koli posojilojemalec ali kateri koli porok, ki na datum primernosti iz kakršnega koli razloga ne izpolnjuje pogojev za primernega pogodbenega udeleženca.
Ali je IRA kvalificiran ali nekvalificiran?
Tradicionalni ali Roth IRA je torej tehnično ni kvalificiran načrt, čeprav imajo številne enake davčne ugodnosti za pokojninske varčevalce. Podjetja lahko zaposlenim ponudijo tudi nekvalificirane načrte, ki lahko vključujejo načrte z odloženimi odškodninami, življenjska zavarovanja v deljenih dolarjih in načrte premij za izvršne direktorje.
